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经济观察 中国收紧境外银行卡提现 影响多少何?_财经_

2018-01-10 12:01

图为一位南京市民展示她所领有的不同银行的银行卡。(资料照片) 中新社记者 泱波 摄

经济观察:中国收紧境外银行卡提现 影响多少何?

星岛环球网消息:中新社北京1月1日电   2018年1月1日起,中国一项新规正式实行:个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元(公民币,下同),若超年度额度,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;国民币、外币卡境外提现每卡每日额度统一为等值1万元。

自2003年以来,中国国家外汇管理局(下称“外汇局;)对银行卡在境外提取现金履行额度管理。此前,按照2015年10月1日起履行的相关规定,每卡每年累计不超过10万元。

为何收紧?

“新规定把每人每年的境外提现金额定在10万元,切实就是上了一个保险阀。;中国反洗钱研究中心履行主任严破新指出,非法交易外汇、跨境兑汇是洗钱的常见伎俩,目前境外非现金支付日益遍布便利,寰球也在强化境外大额提现管理,个人在境外大额提现并非常态,容易涉嫌诈骗、洗钱、恐怖融资等遵法犯罪活动。

外汇局有关负责人表现,监测发现,一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,494949com开奖成果,远超畸形花费支付需要,涉嫌发展守法犯法运动。

2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以本人及亲戚友人名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再私下卖给当地商户或赌场,波及金额4.76亿元,构成未经批准经营结汇、售汇以外其余外汇业务举动。

2015年,深圳警方抓获了郑某等31名犯罪嫌疑人,缴获涉案银行卡300多张,解冻波及18家商业银行的1087个账户,郑某一人就利用银行卡为别人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额共计6501.57万元。

2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反胆怯融资、反逃税(“三反;)监管系统机制是建设中国特色社会主义法治体系和古代金融监管体系的主要内容,是维护经济社会平平稳固的重要保障,是扩大金融业双向开放的重要手段。

负责人称,尺度银行卡境外大额提取现金交易,是“三反;的必要举措,可进一步防范银行卡提取现金范围的违法犯罪活动。

2016年12月1日,山西太原,民众正在应用手机支付。 中新社记者 张云 摄

有何影响?

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上述负责人对中新社记者表示,完善银行卡境外大额提现管理对正常交易不影响。

一是不影响个别人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效抑制少数违法违规人员大额提现的同时,完全可能满足持卡人在境外正常提现需要。

若个人确有真实 未审合规的境外大额现金使用须要,可依据《个人外汇管理办法》及实在施细则等相干外汇管理划定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境。

二是不影响个人用卡用汇的方便性。此次新规不属于重大政策调解,不改变银行卡外汇治理的基本框架跟个人用汇政策,个人在境外畸形提现跟消费不受影响。

三是不改变经常名目可兑换。根据国际货币基金组织有关规定,加强现金管理不涉及转变时常名目可兑换准则,也不属于资本管制范畴。

招商银行信用卡中心总经理张东对中新社记者说:“由于境外有着较为齐备的用卡环境,目前信用卡的境外破费99%都是通过刷卡支付实现,只有在一些无受理终端支付或紧急情况下才会运用信用卡取现。;

张东强调,对超越信誉卡正常消费需求的行动必须进行关注,让刷卡消费回归“保险用卡、躲避危险;的轨道上来。

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